לפני חתימה על מסמכי פרישה
כאשר יש טופס 161, הצעת קצבה, מענקי פרישה או החלטה על פיצויים, צריך להבין מראש מה המשמעות נטו ומה לא ניתן לתקן בקלות אחרי החתימה.
הצטרפו עכשיו
מתחילים מבדיקת מצב, לא מניחוש.
תחילת תהליך מסודר לבדיקת פרישה, מס, קצבה, פיצויים, תזרים וזכויות לפני החלטה.
למי זה מתאים
עמוד הפנייה נועד למי שיש החלטה אמיתית על השולחן
כשיש קופות, ביטוחים ודוחות לא ברורים
פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, רצפים וזכויות לא תמיד מוצגים בשפה פשוטה. מטרת הפנייה היא להפוך את המידע לרשימת החלטות ברורה.
כאשר ההכנסה אחרי פרישה עדיין לא מסודרת
אם לא ברור מה ייכנס בכל חודש, מה צריך להישאר נזיל, ומה חשוף למס או סיכון, כדאי להתחיל מבדיקת תזרים ותמונה כלכלית כוללת.
מסלול בדיקה ראשוני
כדאי להגיע לפנייה עם כיוון, גם אם אין עדיין תשובה סופית
המסלולים כאן לא מחליפים בדיקה אישית, אבל הם עוזרים להבין איזה סוג מידע צריך להכין ומהו הנושא המרכזי שדורש החלטה.
מס בפרישה
בדיקת פיצויים, מענקים, קצבה וקיבוע זכויות
מתאים למי שרוצה להימנע מהחלטת מס לא מדויקת לפני משיכה, פריסה, רצף קצבה או חתימה על טפסים.
תכנון פיננסי
חיבור בין פנסיה, נכסים, חסכונות ורמת חיים
בדיקה רחבה יותר של מקורות הכנסה, הוצאות, יעדים משפחתיים ונקודות בקרה אחרי סיום עבודה.
תזרים
הכנסה חודשית, נזילות ומשיכות מתוכננות
מתאים כאשר השאלה המרכזית היא כמה כסף יהיה זמין בכל חודש ואיך להימנע ממשיכות לא מתוכננות.
ביטוח לאומי
קצבאות, עבודה אחרי פרישה והכנסות נוספות
בדיקה ראשונית של שאלות גיל, זכאות, מבחני הכנסה והקשר בין עבודה חלקית לבין קצבאות.
תהליך קצר וברור
מה קורה אחרי הפנייה
משאירים פרטים מדויקים
שם, טלפון או דוא"ל, ונושא הבדיקה המרכזי: מס, קצבה, פיצויים, תזרים, ביטוח לאומי או טפסים.
ממקדים את השאלה
מפרידים בין מידע כללי לבין החלטה אישית שדורשת נתונים, מסמכים ותאריכים.
מרכזים מסמכים
אוספים אישורי קופות, תלושי שכר, טפסי 161, דוחות פנסיה וכל נתון שמשפיע על החלטת הפרישה.
בוחרים דרך פעולה
לאחר מיפוי ראשוני מחליטים אם נדרש ייעוץ, קריאה ממוקדת באתר, הכנת טפסים או בדיקה רחבה יותר.
פנייה ראשונה
השאירו פרטים ונחזור אליכם עם כיוון מסודר
הפנייה נועדה למקד את השאלה לפני שמתקדמים: האם מדובר בהחלטת מס בפרישה, בדיקת קצבה, פיצויים, ביטוח לאומי, תזרים חודשי או צורך להבין אילו טפסים ומסמכים חסרים.
ככל שמגיעים עם יותר נתונים, קל יותר לזהות את נקודת ההחלטה האמיתית: מה כבר ידוע, מה צריך לבדוק, ומה לא כדאי לעשות לפני בדיקה אישית של המסמכים.
מה כדאי לציין בפנייה
- האם אתם לפני פרישה, אחרי קבלת מסמכים, או כבר מקבלים קצבה.
- האם יש טופס 161, הצעת קצבה, מענקי פרישה, פיצויים או קופות לא ברורות.
- האם יש הכנסות נוספות כמו שכר דירה, עבודה חלקית, נכסים או חשיפה לחו”ל.
- מהי ההחלטה הקרובה שאתם צריכים לקבל ומתי.